泛微深圳数智业财知识分享-营销与财务的关系、关键点、业务过程

泛微数智业财平台构建了八大业务与财务协同管理场景，包括“营销、合同、项目、采购、报销、资产、人事、档案”等。本文将向各位读者梳理营销与财务的关系、关键点和业务过程，助力更多组织实现全过程数智化的营销与财务协同。

一、营销与财务的关系、关键点与痛点

营销费用支出、营销收入管理，组织有哪些需求？

01.营销与业财的关系

营销与财务之间的关系主要分为支出和收入两种情况，一类是营销的费用管理，一类是营销收入的确认、入账、核算等问题。

1）营销费用支出：基于一项营销活动，会涉及到费用的预算、使用、报销、核算、分析，核心关注是如何让钱“花得明白”。例如，办一次市场活动是营销活动，其中涉及到活动的预算，以及实际执行中的场地费用，人员投入费用，外采费用等等，这些费用都要与申请的预算关联。费用发生之后，需要提交营销费用的报销流程，最终所有的费用都归集到这项营销活动。

2）营销收入：如果是偏向于TO C业务，指对多渠道销售收入的确认、对账、入账等全过程进行系统化管理，以实现营销资源的高效配置和财务数据的精准反映。例如，一个家用电器企业，收入来自线上的店铺以及线下的经销商，涉及到多个品类，涉及到不同的区域，就要进行确认收入到底归属于哪个组织、哪个品牌，涉及到后续的对账问题。

因此，组织营销与财务的核心目标就是确保营销费用“合理、合规、透明”，让营销收入的对账、核算、入账可以自动化。

02.营销与财务之间的关键点

1）营销费用支出管控：一般营销费用的类型包括：广告投放、市场推广、渠道返利、客户招待、差旅、活动执行、内容制作等。

· 营销预算的编制：让钱花在合理的地方，避免花不必要的地方。

· 营销费用支出中的规则控制：按照活动、按照费用类型要形成标准，避免超支。

· 营销支出与业务之间的联动：营销投入，需要业务产出形成关联，目的是促进业务发展

· 营销支出与费用处理要自动化：避免耗费过多的精力在内部事务处理上。

· 费用支出分析：实时反应，可快速调整市场出现的变化而改变花钱策略。

2）营销收入管理：多渠道收入来源的确认、对账、入账全过程要自动化。

· 多渠道的收入来源：直销收入（官网、直营门店等）、渠道收入（经销商、代理商等）、平台收入（电商平台、社交电商等）、合作收入（联合营销、品牌授权等）。

· 收入确认要有规则：需要形成标准，比如按照权责发生，或者按照收付实现等规则。

· 收入数据自动采集：对接全渠道营销平台，包括CRM、合同、电商平台等。

· 收入与营销活动关系分析：评估营销费用的投入产出的对比分析。

· 销售收入对账：与渠道商（返利、结算、退货）、平台（佣金、扣点、退款）、客户对账（预收款、尾款、账期），需要耗费大量人工进行对账。客户希望通过系统可自动获取数据，自动生成对账单，分析支出差异并进行调整，支持多维度对账。

· 销售收入的入账与财务核算：销售收入数据要可以自动生成财务凭证，需要通过会计引擎定义好数据转换标准与口径，让业务数据直接按照标准生成财务数据。客户希望将人工的操作方式转为自动化操作。

03.营销与财务协同的痛点

若是采用人工的方式来进行费用预算的编制、控制以及收入的对账等工作，存在着以下痛点：

1）营销费用预算需要有依据，简化报销过程，让费用有效性可分析：

· 费用预算的制定依靠经验来编制，如何确保有科学的依据可支撑？

· 编制的预算需要细化到相关的费用类型，并且说明费用的合理性。

· 费用支出报销以及付款需要有真实数据支持，与业务、预算进行关联协同。

· 费用支出与业绩收入之间需要建立关联性分析。

…

2）多渠道收入、对账、入账、核算的工作量大，如何避免错误？

· 收入来源多，数据格式不统一。

· 收入确认规则复杂，人工容易出错。

· 对账工作量，人工对账工作量大，容易出错。

· 业务数据无法直接生成财务数据，财务入账以及凭证无法自动化，需要人工转化。

· 财务数据如何与前端的营销费用支出之间进行分析，到底那个投入更有效？

……

二、泛微营销与财务协同的全过程说明

营销费用、营销收入的全过程数智化

1、营销费用全过程数智化：实现从预算计划、执行报账、支付核销、记账核算、入账归档到分析报告的全过程无纸化、数智化。

1）营销费用预算：通过多维度智能建模（产品/渠道/区域）关联战略目标，运用预测销量与费效比，实现滚动预算动态调整；内置规则引擎自动冻结超标申请，确保预算与业务策略精准匹配，为执行闭环奠定数据基础。

2）营销费用申请：实现全流程在线申请，费用规则引擎自动校验费用合规性与预算余量；智能识别发票/合同自动匹配申请单，实时预警超标风险；关联活动执行数据（如门店动销），确保费用投放与业务成效强挂钩，杜绝无效申请。

3）营销费用报销：通过智能自动识别发票真伪与关键字段，关联申请单与执行数据，规则引擎实时校验费用合规性与预算余量；基于活动执行数据（如门店陈列照片智能核验）比对报销真实性；自动分摊多主体（品牌商/经销商）费用，避免虚报与核销滞后。

4）营销费用核销：基于活动执行数据（如图像识别门店陈列、DMS动销记录）自动核验费用真实性；通过多主体协同平台（品牌商/经销商）实时对账分摊；确保核销透明高效，未达标活动自动冻结返款，并打通银企直联支付。

5）营销费用核算：依托智能会计引擎，自动识别票据并匹配预设科目规则；实时生成多维核算报表（渠道/产品/活动），自动生成分摊凭证并同步总账系统；关联费用效能分析（ROI/费效比），反向校准核算精度并冻结低效科目预算，形成“核算-分析-决策”智能闭环。

6）营销费用返利：基于销量/回款等多维返利规则引擎，实时计算经销商应返利金额；通过智能合约自动校验收款达成与费用核销状态，关联预测垫付风险；实现返利生成-审批-支付全流程自动化，同步冲抵下期货款或银企直连支付，确保精准高效且动态优化返利政策闭环。

7）营销费用归档：通过电子签技术把营销全过程中的流程表单、审批记录、原始凭证、银行回单、记账凭证等100%自动归档为电子会计档案，让数据防篡改，让业务可追溯。

8）营销费用分析：通过归因量化渠道/活动费用贡献度；实时生成动态ROI仪表盘（产品/区域维度），关联预算偏差预警；预测下期费效比并推荐调优方向（如冻结低效渠道预算），驱动营销资源精准配置。

9）营销费用风控：通过规则引擎预设风控策略（超标/重复/超范围），智能实时扫描异常行为；智能识别自动验真票据及活动证据链，动态冻结高风险操作；关联合规营销活动知识库智能推送营销支出风险预警，实现预防、监控和处置闭环管理。

2、营销收入的全过程数智化：打通多渠道收入来源，实现收入确认、对账、核算，到入账和管控分析的全过程自动化。

1）营销收入预算：基于历史数据、市场指数、竞品动态以及供应链产能等多维动态数据资源，智能生成收入预测模型，辅助管理层制定销售目标预算与资源分配计划，预测时效从月度更新优化至周级滚动，资源准备周期极大缩短，预测偏差率过大时自动触发预算重估流程，联动客户管理调整销售策略，基于预测结果推荐构建资源需求配置，智能推荐最优产能分配方案（人力/物料/资金），减少资源错配成本，实现最佳资源预测、预算与决策。

2）营销订单整合：构建多源异构订单数据管道，实现电商平台、直营门店POS、分销商ERP等全渠道交易数据实时聚合，支持按客户、产品、渠道、区域等多维度自动数据对齐与分类匹配，通过内置业财规则引擎，实现订单级收入智能切分与权责匹配，并能自动执行收入确认准则生成总账凭证与递延收入核算账套。

3）营销对账管理：实时全量比对销售订单、物流签收、银行流水数据，实现“订单-交付-回款”三单智能匹配，异常偏差自动触发预警；根据客户信用评级自动适配结算规则（账期/折扣/保理），符合账期规则的订单自动计算结算金额；直联税局实现从计算、开票、交付到入账的自动化，支持价税分离与跨省税务规则适配。

4）营销记账核算：自动抓取销售订单、物流签收与开票数据生成暂估收入，结合收款核销动态完成权责确认；设置智能校验规则实现三单匹配（合同-订单-回款）、异常价格波动预警及红冲发票风险拦截；最终通过审计追踪关键操作留痕，输出准则合规的自动分录及多维管理报表（含渠道返利计提/坏账影响分析），确保核算精准高效。

5）营销风控管理：通过构建营销收入风险预警指标体系，实现全渠道收入风险智能防御；集成客户历史交易数据与外部征信数据，构建实时动态信用模型管理，自动划分赊销授信等级，实时监控收入异常波动，对高风险订单、客户进行重点排查，提前规避坏账等财务风险；通过规则引擎搭建多类多项营销风险指标（含收入波动率、客户集中度、渠道窜货指数等），自动追溯异常交易链路，并联动调整信用策略，降低坏账比率。

6）营销收入分析：一是构建实时动态分析看板，支持按产品/区域/渠道/客户等多维度穿透分析收入结构、毛利贡献及回款效率；二是嵌入智能算法实现趋势预测（如基于历史数据的季节性销售模拟）和异常检测（如渠道价格偏差预警）；三是通过预设KPI触发收入目标自动预警，联动责任人员并推送根因分析建议（如渠道库存积压关联订单下滑）。最终将数据洞察转化为可执行策略，驱动精准营销及资源调配。

三、泛微营销与财务协同的核心特点

泛微数智业财平台通过数字化、智能化技术，助力组织可以实现对营销费用的精准控制、对多渠道收入的统一管理、对销售数据的高效对账与入账，从而真正做到“花得明白、赚得清楚、管得高效”：
费用全流程管理：从事前申请到事后分析闭环管理；
多渠道收入对接：自动采集、统一核算、智能对账；

智能财务核算：自动生成凭证、实时入账、分析；

智能费用分析：按项目、渠道等实时分析投入产出；

电子档案管理：全流程数据归档，防篡改、可追溯。

 

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