落地执行难，传统风控与实际业务关联性低：传统风控体系还是采用文档的方式，与合同、印章、相对方等实际业务场景关联性低，风控体系落地执行往往缺乏有效工具。 动态监控难，缺乏系统集成，难以事前预警：传统方式下，因为各系统数据都是信息孤岛，难以获取和监控，所以只能靠人为发现问题后上报，难以实现风险的事先预警。 体系监管难，缺乏平台，管理过程难以沉淀：风控体系涉及全组织各层级，缺乏统一的风控平台，风险的识别、上报、处置、整改的闭环管理过程中各个环节，进度、质量难以监管。
通过全新协同应用技术，实现企业各个专项业务管理中的风险上报、识别预警、处置监控、合规归档的过程管理，构建一体化风险内控管理平台。
方案特点
系统化
统一平台实现制度落地，包含风险、内控、合规在一个平台上就能实现从文档管理模式到系统化管理，实现制度落地。
可视化
全过程闭环，可视化管理与展现，无论是风险体系上报，或是风险处置、整改过程，都能可视化监控，最终形成风控分析报告和报表。
智能化
与业务结合，实现事前预警，与各异构系统集成，包括对接第三方资信平台构建各业务相关风险模型，智能化动态监控，发现风险征兆，实时多渠道风险预警。
全程数字化
融入印控平台，防范印章风险，将印控管理体系融入风控平台，结合相关流程场景，审批授权后加盖电子印章。对所有印章使用，动态监控，用印过程完整记录，发现异常实时风险预警。
建设内容
预算风险
通过协同预算管理平台，做好预算编制过程中的预算体系健全化、预算编制准确化、预算授权审批合理化、预算分解具体化;预算执行与控制过程中的预算执行落地智能化、预算管控方案电子化; 预算分析与调整过程的监控有效化、依据充分化、方案合理化、审批程序严格化;预算考核过程的公平合理化。
资金风险
通过协同资金管理平台，加强资金监管力度，防止形成坏帐损失，保证资金安全。对采购过程资金控制遵循“前帐未清，后帐不付”的原则; 对销售过程资金控制遵循“按单清零”的原则;对往来对账的管理，能够实时记录追踪，并不定期抽查询证，往来不符的单位，纳入部门考核，并及时查明原因，进行账务调整。
采购风险
通过协同采购管理平台，针对企业采购内外风险因素及时预警。提前预判并避免采购过程中的外部风险因素：意外风险、价格风险、质量风险、技术更新风险、合同欺诈风险; 有效减少或避免内部风险因素：采购计划风险、合同条款风险、验收审核风险、责任推诿风险。设置风险指标，纳入部门考核，并及时有效改正。
合同风险
与合同管理平台及第三方资信平台集成，构建合同履约风险模型，智能识别相对方资信风险、合同逾期风险、合同收款风险、合同变更风险。系统自动预警，推送风控管理及合同管理人员进行应对。
印章风险
融合印控管理平台，构建印章管理风险模型，智能识别用印行为风险、印章授权人员变更风险、数字证书有效期风险，系统自动预警，推送风控管理及印章负责人员进行处理。
信用风险
与ERP系统集成，通过客户授信、评级以及应收账款回收率、逾期记录、催收记录，确定客户灰黑名单进行标注，限制授信，对风控部门、销售部门及客户定期进行风控绩效评价。
通过风控平台构建各业务条线的内控矩阵库，每一项业务流程关联制度标准、责任人，识别内部控制点及对应控制手段，实现内控体系在系统中的落地。融合流程平台， 将制度中要求的关键控制点融入到流程审批过程，以费控为例，报销过程自动审核是否冲销借款，是否关联事前申请，是否超预算，是否符合费用标准，实现内控与业务的结合。
泛微华南业务运营中心成立于2003年，泛微华南业务运营中心依托“泛微软件”致力于OA软件本地化的发展，提供两小时服务圈承诺，是一家专门从事OA管理软件销售和实施服务以及二次开发，渠道业务为一体的软件厂商。则契约锁是我们的战略伙伴，满足客户各类集成对接需求，为客户提供符合实际业务签署需求的电子签方案。
在华南区域有22个城市有本地化服务机构，总部设立于深圳，下辖东莞、佛山、珠海、江门、汕头、湛 江、揭阳、河源、韶关、潮州、肇庆、梅州、茂名、湛江，韶关、梅州、南宁、柳州、桂林、贺州、钦 州、河池等华南区域城市以及香港，澳门等区域。
咨询电话：400-995-0017 QQ：3464797577
咨询微信 
