EC风控管理解决方案

企业比较关心的风险、内控、合规问题,我们是怎么去做的呢?接下来,为大家介绍一下风控系统。

EC风控管理解决方案
  一、风控管理平台的发展趋势

1、传统模式:风险分散在各个业务环节,缺乏数据化、系统化监控,很难有效识别风险征兆进行事前预防;

2、一个平台风险、内控、合规一体化管理;

3、风控体系识别、上报、监控、分析、评价、应对全周期管理;

4、制度与流程协同,实现内控落地。

 

二、风控业务的核心关注点

1、系统化的风控体系:从原来文件化管理转变为系统化管理,实现多组织、多部门风控体系上报汇总、统计分析,全周期闭环管理;

2、智能化的风控场景:能在各个业务的关键环节埋点,对接内外部多个系统、平台,设置风控监测模型,系统化监控,超阀值自动预警提醒,实现风险征兆提前研判;

3、内控制度与流程协同:将关键控制点融入流程审批过程,自动检查校验;

4、风控数据分析:通过风控体系系统化实现风控数据在统一平台沉淀,形成多维度可视化图表、风控体系报告等。

 

三、风控业务常见的困难与问题

1、风险识别难度大,以文件化管理为主,多组织风险上报汇总难,统计分析难;

2、风险分散在各个业务环节,缺乏数据化、系统化监控,很难有效识别风险征兆进行事前预防;

3、以往供应商、客户等风险要到外部平台搜索,搜索完的信息也无法与内部的供应商管理、客户管理协同,内外部信息难以互通;

4、内控以文件化管理为主,流程与制度文件、权责、控制点很难协同运作;

5、内控识别的关键控制点很难与业务协同,往往需要人为判断、处理与检查;

6、传统模式印章管理风险大,用印文件与领导审批文件是否一致,印章外借使用风险,分子公司用印风险等等很难有效应对,而且往往事后才能发现;

 

四、全程电子化风控管理平台核心亮点

1、一个平台实现风险、内控、合规一体化管理;

2、多系统集成实现智能化的风险埋点,风险规则模型超阀值自动预警;

3、将风控融入业务及管理流程,实现风险控制由事后管理演变成事中管控;

4、风控全面协同能力,发现一个风险点,相关数据、信息均可展现;

5、全程电子化的印控风险管理,实现用印追溯、签名验真、防篡改、防伪打印等多项风险控制;

6、对接第三方资信平台,实现供应商、客户风险监控及自动预警;

7、一个集团一个风控平台,分级分权的授权管理体系;

8、移动风控管理,实现风控事件快速响应和便捷查阅。

 

五、风控管理核心业务场景特点说明

1、系统化的风险体系构建:

1满足风险、内控、合规不同视角,可定制的个性化门户

2标准版本风险树,开箱即用。

3类Excel多级系统化填报,自动汇总,过程监控、催办。

4形成风险体系表自动分析,生成风险报告。

 

2、智能数据化的风险应用场景:

1统一风险库,实现风险识别、上报、处置、整改全周期管理。

2强大集成能力,通过数据接口,对接合同、采购、人事应用或异构系统。

3风险征兆模型,预设埋点,动态监测,智能预警。

 

3、连接第三方平台,实时动态监测供应商、客户风险:

1连接第三方平台,实时动态监测供应商、客户资信风险,包括:法院判决、开庭公告、行政处罚、失信信息等等。

2并能反馈到内部系统,与内部供应商模块打通,随时获取展现。

 

4、系统化的内控体系构建

1从文件化管理到系统化管理,内控文件、内部控制点等标准化管理。

2智能内控助手,将关键控制点融入流程审批过程,自动检查校验。

 

5、全程电子化的印控中心场景

1印控管理中心,实现印章管理系统化,全流程在线管理,符合内控要求,防范印章使用风险。

2防伪打印及智能印控管理,完善内部控制,防范用印文件篡改及印章管理风险。

 

6、风控移动化能力

1风险信息随时提醒到手机上,实时掌握风险内容动态;

2通过企业微信,连接微信,随时采集第三方数据,丰富风控数据源;

 

六、价值总结

1、一体化,一个平台解决风险、内控的一体化管理;

2、系统化,从文件管理变为系统化管理模式,实现制度落地;

3、集成化,与业务系统、第三方平台全面集成,实现数据信息统一一个平台;

4、智能化,内外部各业务条线系统、模块中预设埋点,动态监测,智能预警。

5、全程电子化,结合电子印章、防伪打印、智能印控技术,预防印章的使用与管理风险。

6、全面移动化,所有PC端应用均可在移动端使用,并可连接企业微信。

 

 七、案例介绍

1、海银金控:

金融集团构建合规监管化的风控管理中心;

风控流程体系构建;

 

2、中建三局:

基于合同的风险管理体系;

项目风险分级管理体系;